DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v4i27.154048

DEPOSITS GUARANTEE FUND AS THE SUBJECT OF CONTROL OVER BANKS ACTIVITIES IN UKRAINE

V. I. Teremetskyi, R. V. Igonin, S. V. Pryima, O. R. Antonova

Abstract


The authors of the article have researched the features of regulatory activity of the Deposits Guarantee Fund within the system of guaranteeing deposits of individuals. The problems of the formation of the resource base of the Deposits Guarantee Fund have been determined. In order to increase the funds of the Deposits Guarantee Fund and to facilitate the timely fulfillment of obligations in regard to the reimbursement of deposits in case of the withdrawal of the license and liquidation of the bank, the authors have suggested to change the approach of calculating the regular differentiated fee.

Some aspects of control over the activities of banks by the Deposits Guarantee Fund have been considered; the authors have also defined the tools of its control activity. The shortcomings of the application of sanctions by the Deposits Guarantee Fund for the banks violation of the legislation have been established. The authors have conducted the distinction between sanctions and precautionary measures that do not have negative consequences for the subject of the commission of the offense.

The authors have offered to refer a fine and an order to eliminate violations of the legislation on the system of guaranteeing deposits of individuals to administrative and economic sanctions applied by the Deposits Guarantee Fund to Banks, and to include a written reservation to preventive measures of influence. It has been emphasized that sanctions have negative consequences for offenders while enforcement actions are aimed at making a note of warning for the bank.

The authors have formulated own definition of control over the activities of banks by the Deposits Guarantee Fund. It has been concluded that the instruments of control over the activities of banks by the Deposits Guarantee Fund are: documentary and factual verifications of banks, requests for information, administrative and economic sanctions. It has been established that the Fund’s control over the activities of banks is the management activity that is implemented within the framework of the regulatory activity of the Fund.


Keywords


Deposit Guarantee Fund; individual's deposit guarantee system; deposit guarantee; control over banking activity; regular tax fees.

References


Bylinska, O. B. (2017). Funktsii systemy harantuvannia vkladiv [Functions of the deposit guarantee system]. Naukovyi visnyk Uzhhorodskoho natsionalnoho universytetu — Scientific Bulletin of Uzhgorod National University, 1, 12, 38—42 [in Ukrainian].

Fond harantuvannia vkladiv fizychnykh osib [Private Deposit Guarantee Fund] (n. d.). Banky, shcho likviduiutsia [Eliminated banks]. Retrieved from http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation [in Ukrainian].

Bukhtiarova, A. H. (2015). Rozvytok natsionalnoi systemy strakhuvannia vkladiv [Development of the national deposit insurance system]. Candidate’s thesis. Sumy [in Ukrainian].

Ohiienko, V. I. (2005). Systema harantuvannia depozytiv fizychnykh osib v Ukraini [The system of guaranteeing deposits of individuals in Ukraine]. Extended abstract of candidate’s thesis. Lviv [in Ukrainian].

Kovalenko, V. V. (2013). Rozvytok system harantuvannia vkladiv do i pislia kryzy [Development of deposit guarantee systems before and after the crisis]. Visnyk sotsialno-ekonomichnykh doslidzhen — Bulletin of social and economic research, 1, 363—370 [in Ukrainian].

Pro systemu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib: Zakon Ukrainy vid 23.02.2012 № 4452-VI [About the system of guaranteeing deposits of individuals: Law of Ukraine dated February 23, 2012 № 4452-VI]. Retrieved from http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/4452-17 [in Ukrainian].

Bezvukh, S. V. (2015). Funktsionuvannia systemy harantuvannia vkladiv fizychnykh osib v Ukraini [Functioning of the guaranteeing system for individuals’ deposits in Ukraine]. Hlobalni ta natsionalni problemy ekonomiky — Global and national problems of the economy, 3, 675—680 [in Ukrainian].

Skirka, A. S., & Adamyk, B. P. (2017). Problematyka finansovoi diialnosti Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib [The problem of financial activity of the Guarantee Fund for individuals’ deposit]. Hlobalni ta natsionalni problemy ekonomiky — Global and national problems of the economy, 19, 462—468 [in Ukrainian].

Pro zatverdzhennia Polozhennia pro poriadok rozrakhunku, narakhuvannia i splaty zboriv do Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib: Rishennia Vykonavchoi dyrektsii Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib vid 02.07.2012 № 1 [On approval of the Regulations on the procedure for calculating, charging and paying fees to the Fund for the Guaranteeing of Individual Deposits: Decision of the Executive Directorate of the Deposit Guarantee Fund of Individuals of 02.07.2012 № 1]. Retrieved from http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z1273-12 [in Ukrainian].

Khodak, Ye. S. (2015). Osoblyvosti formuvannia koshtiv Fondu harantuvannia vkladiv fizychnykh osib [Peculiarities of funds development for the Guarantee Fund for individuals deposits]. Chasopys Akademii advokatury Ukrainy — Journal of the Academy of Advocacy of Ukraine, 4, 8, 126—130 [in Ukrainian].

Bashlai, S. V. (2011). Instrumenty bankivskoho nahliadu na konsolidovanii osnovi [Tools of banking supervision on a consolidated basis]. Finansovyi prostir — Financial Space, 3 (3), 54—59. Retrieved from https://fp.cibs.ubs.edu.ua/FILES/1103/11bsvbst.pdf [in Ukrainian].

Verkhovna Rada Ukrainy. (2001). Pro banky i bankivsku diialnist: Zakon Ukrainy vid 07.12.2000 № 2121-III [On banks and banking: Law of Ukraine dated December 12, 2000 № 2121-III]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Information from the Verkhovna Rada of Ukraine, 5—6. Retrieved from http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 (data zvernennia: 27.12.2015) [in Ukrainian].

Verkhovna Rada Ukrainy. (2003). Hospodarskyi kodeks Ukrainy: Zakon Ukrainy vid 16.01.2003 № 436-IV [Commercial Code of Ukraine: Law of Ukraine of 16.01.2003 № 436-IV]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Information from the Verkhovna Rada of Ukraine, 18, 19—20, 21—22. Retrieved from http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/436-15 [in Ukrainian].

Podtserkovnyi, O. P. (2010). Hospodarske pravo [Commercial law]. Kharkiv: Odissei [in Ukrainian].

Riabchenko, O. P. (2009). Sutnist administratyvno-hospodarskykh sanktsii [The essence of administrative and economic sanctions]. Visnyk Verkhovnoho Sudu Ukrainy — Bulletin of the Supreme Court of Ukraine, 2, 37—40 [in Ukrainian].

Kantor, N. Yu. (2015). Administratyvno-hospodarski sanktsii yak harantii realizatsii ta zakhystu ekonomichnykh interesiv derzhavy [Administrative and economic sanctions as guarantees of realization and protection of economic interests of the state]. Naukovyi visnyk Uzhhorodskoho Natsionalnoho universytetu — Scientific Bulletin of Uzhgorod National University, 2, 34, 87—90. Uzhhorod: Vydavnychyi dim «Helvetyka» [in Ukrainian].

Ivanskyi, A. Y. (2008). Finansovo-pravova vidpovidalnist: teoretychnyi analiz [Financial and legal responsibility: theoretical analysis]. Odesa: Yurydychna literatura [in Ukrainian].

Ministerstvo finansiv Ukrainy. (n. d.). Pro zatverdzhennia Polozhennia pro Ministerstvo finansiv Ukrainy: postanova Kabinetu Ministriv Ukrainy vid 20.08.2014 № 375 [On Approval of the Regulation on the Ministry of Finance of Ukraine: Resolution of the Cabinet of Ministers of Ukraine dated August 20, 2014 № 375]. Retrieved from http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/375-2014-%D0%BF [in Ukrainian].


GOST Style Citations


Билінська О. Б. Функції системи гарантування вкладів / О. Б. Билінська // Науковий вісник Ужгородського національного університету. — 2017. — Ч. 1. — Вип. 12. — С. 38—42.

Банки, що ліквідуються [Електронний ресурс] / Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. — Режим доступу : http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation (дата звернення 21.08.2018).

Бухтіарова А. Г. Розвиток національної системи страхування вкладів : дис. … канд. екон. наук : 08.00.08 / А. Г. Бухтіарова. — Суми, 2015. — 284 с.

Огієнко В. І. Система гарантування депозитів фізичних осіб в Україні : автореф. дис. … канд. екон. наук : спец. 08.04.01 / В. І. Огієнко. — Львів, 2005. — С. 18.

Коваленко В. В. Розвиток систем гарантування вкладів до і після кризи / В. В. Коваленко // Вісник соціально-економічних досліджень. — 2013. — № 1. — С. 363—370.

Про систему гарантування вкладів фізичних осіб : Закон України від 23.02.2012 № 4452-VI [Електронний ресурс]. — Режим доступу : http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/4452-17 (дата звернення 21.08.2018).

Безвух С. В. Функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб в Україні / С. В. Безвух // Глобальні та національні проблеми економіки. —2015. — Вип. 3. — С. 675—680.

Скірка А. С. Проблематика фінансової діяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / А. С. Скірка, Б. П. Адамик // Глобальні та національні проблеми економіки. — 2017. — Вип. 19. — С. 462—468.

Про затвердження Положення про порядок розрахунку, нарахування і сплати зборів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб : Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.07.2012 № 1 [Електронний ресурс]. — Режим доступу : http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z1273-12.

Ходак Є. С. Особливості формування коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / Є. С. Ходак // Часопис Академії адвокатури України. — 2015. — № 4. — Т. 8. — С. 126—130.

Башлай С. В. Інструменти банківського нагляду на консолідованій основі [Електронний ресурс] / С. В. Башлай // Фінансовий простір. — 2011. — № 3 (3). — С. 54—59. — Режим доступу : https://fp.cibs.ubs.edu.ua/FILES/1103/11bsvbst.pdf (дата звернення 21.08.2018).

Про банки і банківську діяльність : Закон України від 07.12.2000 № 2121-III. [Електронний ресурс] // Відомості Верховної Ради України. — 2001. — № 5—6. — Режим доступу : http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 (дата звернення: 27.12.2015).

Господарський кодекс України : Закон України від 16.01.2003№ 436-IV [Електронний ресурс] // Відомості Верховної Ради України. — 2003. — № 18, 19—20, 21—22. — Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/436-15 (дата звернення: 27.12.2015).

Подцерковний О. П. Господарське право : підручник / О. П. Подцерковний. — Харків : Одіссей, 2010. — 640 с.

Рябченко О. П. Сутність адміністративно-господарських санкцій / О. П. Рябченко // Вісник Верховного Суду України. — 2009. — № 2. — С. 37—40.

Кантор Н. Ю. Адміністративно-господарські санкції як гарантії реалізації та захисту економічних інтересів держави / Н. Ю. Кантор // Науковий вісник Ужгородського Національного університету. — Ужгород : Видавничий дім «Гельветика», 2015. — Т. 2. — № 34. — С. 87—90. — (Серія : право).

Іванський А. Й. Фінансово-правова відповідальність: теоретичний аналіз : монографія / А. Й. Іванський. — Одеса : Юридична література, 2008. — 501 с.

Про затвердження Положення про Міністерство фінансів України : постанова Кабінету Міністрів України від 20.08.2014 № 375 [Електронний ресурс]. — Режим доступу : http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/375-2014-%D0%BF (дата звернення: 05.09.2017).





Copyright (c) 2018 V. I. Teremetskyi, R. V. Igonin, S. V. Pryima, O. R. Antonova

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

ISSN (print) 2306-4994, ISSN (on-line) 2310-8770