DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v1i28.163692

THE PROOF OF THE EVENT OF A FINANCIAL RESOURCES FRAUD IN THE BANKING SECTOR: PROBLEMATIC ISSUES

Mykola Pohoretskyi, Diana Serhieieva, Zoriana Toporetska

Abstract


Financial resources fraud in the banking sector is a rather socially dangerous crime, as it causes significant damage to a single bank, the entire banking system of the state, and, in general, affects the stability of the state economy. Ukraine's statistical data indicate a low effectiveness of the prosecution of such crimes. Conducted by the authors interviewing and questionnaires of bank employees, borrowers and investigators shows a high latency of these crimes, because in many cases they are committed by organized criminal groups, which often include public individuals of financial institutions, and in some cases also employees of law enforcement and other supervisory bodies. Due to the social danger and prevalence of this crime, its timely detection, investigation and disclosure is one of the priority areas for investigators. The purpose of this article is to identify the problematic issues of proof of the event of a financial resources fraud in the banking sector and to suggest ways to resolve them, which is based on the results of the analysis of the current legislation, materials of practice and scientific sources on the topic of the study. In scientific research were applied general scientific and special methods of researching (system-structural, formal-logical (dogmatic), comparative, sociological, statistical). The criminal offense is a central element of the subject of evidence. In the proof of the events of financial resources fraud, the object and subject of a criminal offense, the method of committing a crime and the circumstances of its commission are important elements, which the authors analyze in the article. As a result of the research, the authors propose a list of twenty circumstances (questions) that should be established during the investigation to prove this crime.


Keywords


seconomic criminality in Ukraine; criminality in the banking sector; financial resources fraud; criminal investigation; proof.

Full Text:

PDF

References


Kryminaljnyj kodeks Ukrajiny [Criminal Code of Ukraine]. Retrieved from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2341-14. [in Ukrainian].

Gheneraljna prokuratura Ukrajiny. Jedyni zvity pro kryminaljni pravoporushennja y derzhavi [General Prosecutor of Ukraine. The only reports on criminal offenses in state] Retrieved from https://www.gp.gov.ua/ua/stst2011.html?dir_id=113281&libid=100820&c=edit&_c=fo. [in Ukrainian].

Problemy rozkryttja zlochyniv u bankivsjkij sferi [Problems of disclosure of crimes in the banking sector]. Retrieved from https://finpost.com.ua/news/5429. [in Ukrainian].

Kryminaljnyj procesualjnyj kodeks Ukrajiny [Criminal Procedural Code of Ukraine]. Retrieved from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/4651-17. [in Ukrainian].

Chernjavsjkyj S.S. (2001) Metodyka rozsliduvannja zlochyniv u sferi bankivsjkogho kredytuvannja [The method of investigation of crimes in the field of bank lending]. (dys. ... kand. juryd. Nauk, Nacionaljna akademija vnutrishnikh sprav Ukrajiny, Kyjiv., 2001). [in Ukrainian].

Kurman O. V. (2002) Metodyka rozsliduvannja shakhrajstva z finansovymy resursamy [Methods of investigation of fraud with financial resources] (dys. ... kand. juryd. nauk Kharkiv, 2002). [in Ukrainian].

Mojsyk V. R. (2002) Problemy kryminaljnoji vidpovidaljnosti za shakhrajstvo z finansovymy resursamy [Problems of criminal liability for fraud with financial resources] (dys... kand. juryd. nauk, Kyjiv, 2002). [in Ukrainian].

Palamar D.S. Predmet dokazuvannja u kryminaljnykh spravakh pro shakhrajstvo z finansovymy resursamy [The subject of proof in criminal cases of fraud with financial resources] (dys. … kand. juryd. nauk, Kyjiv, 2010). [in Ukrainian].

Sukhachov O. O., Sukhorada I. O (2012) Sposoby vchynennja zlochyniv u sferi bankivsjkogho kredytuvannja [Methods of committing crimes in the field of bank lending]. Pravo i suspiljstvo, 6, 201–205. [in Ukrainian].

Baboshyn A.M. (2015) Prokurorsjkyj naghljad za dokumentuvannjam zlochyniv u sferi bankivsjkogho kredytuvannja operatyvnymy pidrozdilamy [Prosecutorial supervision of documenting crimes in the area of bank lending by operational units] (avtoref. dys. ... kand. juryd. nauk, Kyjiv. nac. un-t im. T. Shevchenka, 2015). [in Ukrainian].

Chernjavsjkyj S. S. Bondar S. V. (2012) Rozv'jazannja problem protydiji shakhrajstvu z finansovymy resursamy v bankivsjkij sferi [Solving the problems of counteracting fraud with financial resources in the banking sector]. Jurydychnyj chasopys Nacionaljnoji akademiji vnutrishnikh sprav, 1(3), 84-93. Retrieved from http://nbuv.gov.ua/UJRN/aymvs_2012_1%283%29__12. [in Ukrainian].

Chernjavsjkyj S. S. (2010) Finansove shakhrajstvo: metodologhichni zasady rozsliduvannja [Financial fraud: the methodological basis of the investigation]. 623. [in Ukrainian].

Dudorov O. O. (2014) Problemy kvalifikaciji shakhrajstva [Problems of fraud qualification]. Retrieved from http://law-dep.pu.if.ua/conference2014/articles/dudorov.pdf. [in Ukrainian].

Pohoretskyj M. A., Vakulyk O. O., Serhieieva D. B. (2015) Rozsliduvannja ekonomichnykh zlochyniv [Investigation of economic crimes] za red. prof. M. A. Pohoretskogo, Kyjiv: VD «Dakor». 184. [in Ukrainian].

Shepitjko V.Ju., Konovalova V.O., Zhuravelj V.A ta in. (2006) Rozsliduvannja zlochyniv u sferi ghospodarsjkoji dijaljnosti: okremi kryminalistychni metodyky [Investigation of crimes in the sphere of economic activity: separate criminalistic methods]. Za red. V.Ju. Shepitjka. Kharkiv: Pravo. 624. [in Ukrainian].

Postanova Verkhovnogho Sudu vid 22.05.2018 r. u spravi # 753/18479/16-k [Resolution of the Supreme Court]. Retrieved from http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/74309856. [in Ukrainian].

Postanova Verkhovnogho Sudu vid 19.04.2018 r. u spravi #740/2745/13-k [Resolution of the Supreme Court]. Retrieved from http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/73627838. [in Ukrainian].


GOST Style Citations


Кримінальний кодекс України [Електронний ресурс] // Законодавство України. — Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2341-14.

Єдині звіти про кримінальні правопорушення y державі [Електронний ресурс] // Генеральна прокуратура України. — Режим доступу: https://www.gp.gov.ua/ua/stst2011.html?dir_id=113281&libid=100820&c=edit&_c=fo.

Проблеми розкриття злочинів у банківській сфері [Електронний ресурс] // FinPost. — 2017. — 19.10. — Режим доступу: https://finpost.com.ua/news/5429.

Кримінальний процесуальний кодекс України [Електронний ресурс] // Законодавство України. — Режим доступу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/4651-17.

Чернявський С. С. Методика розслідування злочинів у сфері банківського кредитування [Текст] : дис. … канд. юрид. наук : 12.00.09 / С. С. Чернявський. — Київ, 2001.

Курман О. В. Методика розслідування шахрайства з фінансовими ресурсами [Текст] : дис. … канд. юрид. наук : 12.00.09 / О. В. Курман. — Харків, 2002. — 227 с.

Мойсик В. Р. Проблеми кримінальної відповідальності за шахрайство з фінансовими ресурсами [Текст] : дис. … канд. юрид. наук : 12.00.08 / В. Р. Мойсик. — Київ, 2002. — 222 с.

Паламар Д. С. Предмет доказування у кримінальних справах про шахрайство з фінансовими ресурсами [Текст] : дис. … канд. юрид. наук / Д. С. Паламар. — Київ, 2010.

Сухачов О. О. Способи вчинення злочинів у сфері банківського кредитування [Текст] / О. О. Сухачов, І. О. Сухорада // Право і суспільство. — 2012. — № 6. — С. 201—205.

Бабошин А. М. Прокурорський нагляд за документуванням злочинів у сфері банківського кредитування оперативними підрозділами [Текст] : дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.09 / А. М. Бабошин. — Київ, 2015. — 215 с.

Чернявський С. С. Розв’язання проблеи протидії шахрайству з фінансовими ресурсами в банківській сфері [Текст] / С. С. Чернявський, С. В. Бондар // Юридичний часопис Національної академії внутрішніх справ. — 2012. — № 1 (3). — С. 84—93.

Чернявський С. С. Фінансове шахрайство: методологічні засади розслідування [Текст] : монографія / С. С. Чернявський. — Київ, 2010. — 623 с.

Дудоров О. О. Проблеми кваліфікації шахрайства [Електронний ресурс] / О. О. Дудоров. — Режим доступу: http://law-dep.pu.if.ua/conference2014/articles/dudorov.pdf.

Погорецький М. А. Розслідування економічних злочинів [Текст] : навч. посіб. / М. А. Погорецький, О. О. Вакулик, Д. Б. Сергєєва. — Київ : ВД «Дакор», 2015. — 184 с.

Шепітько В. Ю. Розслідування злочинів у сфері господарської діяльності: окремі криміналістичні методики [Текст] : монографія / В. Ю. Шепітько, В. О. Коновалова, В. А. Журавель та ін. — Харків : Право, 2006. — 624 с.

Постанова від 22.05.2018 № 753/18479/16-к [Електронний ресурс] / Верховний Суд України // Єдиний державний реєстр судових рішень. — 2018. — Режим доступу: http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/74309856.

Постанова від 19.04.2018 № 740/2745/13-к [Електронний ресурс] / Верховний Суд України // Єдиний державний реєстр судових рішень. — 2018. — Режим доступу: http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/73627838.





Copyright (c) 2019 Mykola Pohoretskyi, Diana Serhieieva, Zoriana Toporetska

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

ISSN (print) 2306-4994, ISSN (on-line) 2310-8770