DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v4i31.190794

CORRUPTION RISKS WITHIN BANKING OPERATIONS

V. V. Shendryk, T. L. Bilous, V. A. Vatras, O. I. Kryvenko

Abstract


It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand.

It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking.

Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned.

It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded.

Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations).

The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation.

The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.


Keywords


corruption; bank; corruption risks; legislation; anti-corruption program.

References


Savchenko, A. V. (2015) Koruptsiini zlochyny v Ukraini: problem kryminalno-pravovoho rozuminnia [Corruption crimes in Ukraine: problems of criminal and legal understanding]. Naukovyi visnyk Natsionalnoi akademii vnutrishnikh sprav — Scientific Bulletin of the National Academy of Internal Affairs, 3, 14—24 [in Ukrainian].

Pushak, Ya. Ya., & Zhammal, Zh. Al. (2018). Koruptsiini ryzyky u diialnosti subiektiv hospodariuvannia: vyiavlennia, otsinka, minimizatsiia [Corruption risks in activities of subjects of business: definition, evaluation, minimization] Naukovyi visnyk Lvivskoho derzhavnoho universytetu vnutrishnikh sprav — Scientific Bulletin of Lviv State University of Internal Affairs, 1, 236—247 [in Ukrainian].

Aven, T. (2011). On Some Recent Definitions and Analysis Frameworks for Risk, Vulnerability, and Resilience. Risk Analysis, 31 (4), 515—522.

Alatas, S. H. (1986). The Problem of Corruption. Singapore: Times Books International.

Cartier-Bresson, J. (1993). Elements analyse pour une ecenomic de la corruption. Revue Tiers Monde, 131, 581—609.

Nait, F. (1994). Poniatiie riska i neopredelennosti. Teoriya i istoriya ekonomicheskih i social'nyh institutov i sistem [The notion of the risk and uncertainties. Theory and history of economical and social institutions and systems]. THESIS, 1 (5), 12—28 [in Russian].

Holton, G. A. (2004). Defining Risk. A paper exploring the foundations of risk. Financial Analysts Journal, 60 (6), 19—25.

Buhaichuk, K. L. (2017, March 31). Koruptsiini ryzyky: poniattia, klasyfikatsiia, metodolohiia otsinky, zakhody usunennia [Corruption risks: concept, classification, methodology of assessment, measures for elimination]. www.univd.edu.ua. Retrieved from http://www.univd.edu.ua/general/publishing/konf/31_03_2017/pdf/15.pdf [in Ukrainian].

Zaika, K. (2018). Koruptsiini ryzyky: poniattia ta zasoby ikh minimizatsii [Corruption risks: concept and methods for their minimization]. Aktualni problemy pravoznavstva — Actual problems of jurisprudence, 2 (14), 35—38 [in Ukrainian].

Astanin, V. V. (2009). Antikoruptsionnaia politika Rossii: kriminolohicheskiie aspekty [Anti-corruption policy of Russia: criminological aspects]. Extended abstract of Doctors thesis. Moscow [in Russian].

Satarov, G. (2008). Diagnostika rossijskoj korrupcii: sociologicheskij analiz [Diagnostics of Russian corruption: sociological analysis]. Moscow: Fond INDEM [in Russian].

Tsentr polityko-pravovykh reform ta Fond «Demokratychni initsiatyvy». (2009). Koruptsiini ryzyky nadannia administratyvnykh posluh ta kontrolno-nahliadovoi diialnosti v Ukraini. Analitychnyi zvit [Corruption Risks of Administrative Services and Oversight Activities in Ukraine. Analytical Report]. Kyiv. Retrieved from https://www.coe.int/t/dghl/cooperation/economiccrime/corruption/Technical%20Papers/UPAC/System%20Studies/344-UPAC_Coruption_Admin-ControlSup_uk.pdf [in Ukrainian].

Verkhovna Rada Ukrainy. (2016). Pro zatverdzhennia Metodolohii otsiniuvannia koruptsiinykh ryzykiv u diialnosti orhaniv vlady: Rishennia Natsionalnoho ahentstva z pytan zapobihannia koruptsii № 126 vid 02.12.2016 [On approval of the Corruption Risk Assessment Methodology in the Activity of Authorities: Decision of the National Anti-Corruption Agency № 126 of 02.12.2016]. Zakonodavstvo Ukrainy — The legislation of Ukraine. Retrieved from http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z171816 [in Ukrainian].

Dmytriiev, Yu. V. (2015). Koruptsiini ryzyky u diialnosti osib, upovnovazhenykh na vykonannia funktsii derzhavy [Corruption Risks in the Activities of Persons Authorized to Perform State Functions]. Pravo znaty vse pro podatky i zbory — The right to know everything about taxes and fees, 14. Retrieved from http://www.visnuk.com.ua/ua/pubs/id/8207?issue=209 [in Ukrainian].

Natsionalnyi bank Ukrainy. (2015). Otsinka ekonomichnoho stanu Ukrainy za kviten 2015 roku [Estimation of the Economic Situation of Ukraine for April 2015]. Retrieved from http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=17600970 [in Ukrainian].

Zakieva, E. Sh. (2019, September 16). Korrupciya v bankovskoj sisteme [Corruption in the banking system]. NOVAINFO. Ekonomicheskie nauki — NOVAINFO. Economic sciences. Retrieved from https://novainfo.ru/article/13043 [in Russian].

Natsionalnyi bank Ukrainy. (2015, March 3). Pro rehuliuvannia hroshovo-kredytnoho rynku [On the regulation of the monetary market]. Retrieved from http://www.bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=15111488&cat_id=8092 [in Ukrainian].

Pravlinnia Natsionalnoho banku Ukrainy. (2018). Antykoruptsiina prohrama Natsionalnoho banku Ukrainy na 2018—2019 roky: Rishennia № 606-rsh vid 11 veresnia 2018 roku [National Bank of Ukraine Anti-Corruption Program for 20182019: Decision № 606-rsh dated September 11, 2018]. Retrieved from https://bank.gov.ua/doccatalog/document?id=76757936 [in Ukrainian].

Antykoruptsiina prohrama Aktsionernoho tovarystva «Alfa-Bank» Versiia 3.00: Rishennia Nahliadovoi rady № 18 vid 29.03.2019 [Alfa-Bank Joint-Stock Company Anti-Corruption Program Version 3.00: Decision of the Supervisory Board № 18 dated 29.03.2019] (2019). Retrieved from https://alfabank.ua/upload/antikorrupsionnaya.pdf [in Ukrainian].

Ukraina proty koruptsii: Ekonomichnyi front. Ekonomichna otsinka antykoruptsiinykh zakhodiv u 2014—2018 rr. [Ukraine Against Corruption: The Economic Front. Economic evaluation of anti-corruption measures in 2014—2018]. (2018). Dnipro. www.ier.com.ua. Retrieved from http://www.ier.com.ua/files/publications/Policy_papers/IER/2018/Anticorruption_%20Report_Ukr_pdf [in Ukrainian].


GOST Style Citations


Савченко А. В. Корупційні злочини в Україні: проблеми кримінально-правового розуміння А. В. Савченко // Науковий вісник Національної академії внутрішніх справ. — 2015. — № 3. — С. 14—24.

Пушак Я. Я. Корупційні ризики у діяльності суб’єктів господарювання: виявлення, оцінка, мінімізація / Я. Я. Пушак, Ж. Аль Жаммаль // Науковий вісник Львівського державного університету внутрішніх справ. — 2018. — № 1. — С. 236—247.

Aven T. On Some Recent Definitions and Analysis Frameworks for Risk, Vulnerability, and Resilience / T. Aven // Risk Analysis. — 2010. — № 131 (4). — P. 515—522.

Alatas S. H. The Problem of Corruption / S. H. Alatas. — Singapore : Times Books International, 1986. — 153 р.

Cartier-Bresson J. Elements analyse pour une ecenomic de la corruption / J. Cartier-Bresson // Revue Tiers Monde. — 1993. — № 131. — Р. 581—609.

Найт Ф. Понятие риска и неопределенности. Теория и история экономических и социальных институтов и систем / Ф. Найт // THESIS. — 1994. — Т. 1. — Вып. 5. — С. 12—28.

Holton G. A. Defining Risk. A paper exploring the foundations of risk / G. A. Holton // Financial Analysts Journal. — 2004. — № 60 (6). — Р. 19—25.

Бугайчук К. Л. Корупційні ризики: поняття, класифікація, методологія оцінки, заходи усунення [Електронний ресурс] / К. Л. Бугайчук. — 2017. — 31 березня. — Режим доступу : http://www.univd.edu.ua/general/publishing/konf/31_03_2017/pdf/15.pdf.

Заїка К. Корупційні ризики: поняття та засоби їх мінімізації / К. Заїка // Актуальні проблеми правознавства. — 2018. — Вип. 2 (14). — С. 35—38.

Астанин В. В. Антикоррупционная политика России: криминологические аспекты: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук / В. В. Астанин. — Москва, 2009. — 37 с.

Сатаров Г. Диагностика российской коррупции: социологический анализ / Г. Сатаров. — Москва : Фонд ИНДЕМ, 2008. — 280 с.

Корупційні ризики надання адміністративних послуг та контрольно-наглядової діяльності в Україні : аналітичний звіт [Електронний ресурс] / Центр політико-правових реформ та Фонд «Демократичні ініціативи». — Київ, 2009. — Режим доступу : https://www.coe.int/t/dghl/cooperation/economiccrime/corruption/Technical%20Papers/UPAC/System%20Studies/344-UPAC_Coruption_Admin-ControlSup_uk.pdf.

Про затвердження Методології оцінювання корупційних ризиків у діяльності органів влади : Рішення Національного агентства з питань запобігання корупції № 126 від 02.12.2016 [Електронний ресурс] // Законодавство України / Верховна Рада України. — Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z171816. (дата звернення 01.09.2019).

Дмитрієв Ю. В. Корупційні ризики у діяльності осіб, уповноважених на виконання функцій держави [Електронний ресурс] / Ю. В. Дмитрієв // Право знати все про податки і збори. — 2015. — № 14 (14). — Режим доступу : http://www.visnuk.com.ua/ua/pubs/id/8207?issue=209.

Оцінка економічного стану України за квітень 2015 року [Електронний ресурс] / Національний банк України. — Режим доступу : http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=17600970.

Закиева Э. Ш. Коррупция в банковской системе [Электронный ресурс] / Э. Ш. Закиева // NOVAINFO. Экономические науки. — 2019. — 16 сентября. — Режим доступа : https://novainfo.ru/article/13043.

Про регулювання грошово-кредитного ринку [Електронний ресурс] / Національний банк України. — 2015. — 3 березня. — Режим доступу : http://www.bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=15111488&cat_id=8092.

Антикорупційна програма Національного банку України на 2018—2019 роки : Рішення Правління Національного банку України № 606-рш від 11 вересня 2018 року [Електронний ресурс] / Національний банк України. — Режим доступу : https://bank.gov.ua/doccatalog/document?id=76757936.

Антикорупційна програма Акціонерного товариства «Альфа-Банк» Версія 3.00 : Рішення Наглядової ради: № 18 від 29.03.2019 [Електронний ресурс]. — Режим доступу : https://alfabank.ua/upload/antikorrupsionnaya.pdf.

Україна проти корупції: Економічний фронт. Економічна оцінка антикорупційних заходів у 2014—2018 рр. [Електронний ресурс]. — Дніпро, 2018. — 85 с. — Режим доступу : http://www.ier.com.ua/files/publications/Policy_papers/IER/2018/Anticorruption_%20Report_Ukr_.pdf.





Copyright (c) 2020 V. V. Shendryk, T. L. Bilous, V. A. Vatras, O. I. Kryvenko

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

ISSN (print) 2306-4994, ISSN (on-line) 2310-8770